AML-beleid van Shakebet

Shakebet zet zich in voor een veilige en transparante speelomgeving. Een belangrijk onderdeel daarvan is het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering, fraude en ander misbruik van financiële diensten. Dit AML-beleid beschrijft de maatregelen die Shakebet kan toepassen om spelers te identificeren, transacties te controleren en verdachte activiteiten te onderzoeken.

Door een account te registreren en de diensten van Shakebet te gebruiken, gaat de speler ermee akkoord dat aanvullende controles kunnen worden uitgevoerd wanneer dit noodzakelijk is voor beveiliging, fraudepreventie, KYC-verificatie of naleving van toepasselijke regelgeving.

Wat betekent AML?

AML staat voor Anti-Money Laundering, oftewel maatregelen tegen het witwassen van geld. Witwassen houdt in dat geld dat uit illegale activiteiten afkomstig is, via financiële transacties wordt verwerkt om de werkelijke herkomst ervan te verbergen.

Online casino's kunnen worden misbruikt wanneer iemand bijvoorbeeld geld stort, nauwelijks speelt en vervolgens probeert het bedrag via een andere methode op te nemen. Om dergelijke situaties te voorkomen, controleert Shakebet bepaalde accountactiviteiten en kan het aanvullende informatie opvragen voordat transacties worden verwerkt.

Doel van het Shakebet AML-beleid

Het AML-beleid heeft als doel de integriteit van het platform en de veiligheid van gebruikers te beschermen. Shakebet kan maatregelen nemen om te voorkomen dat accounts worden gebruikt voor illegale financiële activiteiten, identiteitsfraude of ongeoorloofde betalingen.

Deze controles kunnen onder andere gericht zijn op:

• het vaststellen van de identiteit van spelers;
• het controleren of betaalmethoden bij de geregistreerde accounthouder horen;
• het beoordelen van ongebruikelijke stortings- of opnamepatronen;
• het onderzoeken van mogelijke fraude of misbruik van bonussen;
• het controleren van de bron van geld wanneer dit noodzakelijk is;
• het voorkomen van transacties namens derden.

KYC en identiteitsverificatie

Know Your Customer, meestal afgekort als KYC, vormt een belangrijk onderdeel van de AML-procedure. Shakebet kan een speler vragen zijn of haar identiteit te bevestigen voordat bepaalde functies beschikbaar worden gesteld of voordat een opname wordt goedgekeurd.

Voor een KYC-controle kunnen onder andere de volgende documenten worden gevraagd:

• een geldig paspoort, identiteitskaart of ander officieel identiteitsbewijs;
• een bewijs van woonadres, bijvoorbeeld een recente factuur of bankafschrift;
• een selfie of aanvullende identiteitscontrole;
• informatie over de gebruikte betaalmethode;
• documenten die de herkomst van geld aantonen wanneer aanvullende controle vereist is.

De gegevens op de documenten moeten overeenkomen met de informatie die tijdens de registratie is verstrekt. Onvolledige, gewijzigde of onleesbare documenten kunnen leiden tot vertraging van de verificatie.

Controle van de bron van geld

In bepaalde situaties kan Shakebet om informatie vragen over de Source of Funds of Source of Wealth. Dit betekent dat de speler moet kunnen aantonen waar het geld dat op het account wordt gebruikt vandaan komt.

Een dergelijke controle kan bijvoorbeeld worden uitgevoerd bij ongebruikelijk hoge stortingen, een plotselinge verandering in speelgedrag of wanneer de transacties niet lijken overeen te komen met eerder bekende accountinformatie.

Afhankelijk van de situatie kunnen documenten worden gevraagd zoals salarisstroken, bankafschriften, bedrijfsdocumenten, belastinginformatie of andere relevante bewijsstukken. Alleen informatie die noodzakelijk is voor de controle dient te worden verstrekt.

Stortingen en betaalmethoden

Spelers mogen uitsluitend betaalmethoden gebruiken waarvoor zij zelf bevoegd zijn. Het gebruik van een bankkaart, e-wallet, cryptowallet of andere betaaloplossing die aan een andere persoon toebehoort, kan aanleiding geven tot aanvullende verificatie of beperking van het account.

Shakebet kan controleren of de naam van de betaler overeenkomt met de geregistreerde accounthouder. Bij cryptocurrency-transacties kunnen aanvullende controles plaatsvinden wanneer een transactie als ongebruikelijk of risicovol wordt beschouwd.

Het platform mag een storting weigeren of nader onderzoeken wanneer er aanwijzingen zijn dat een betaling afkomstig is van een onbevoegde derde partij.

Regels voor opnames

Om het risico op witwassen te beperken, kan Shakebet vereisen dat geld waar mogelijk wordt opgenomen via dezelfde betaalmethode die voor de storting is gebruikt. Wanneer dit technisch niet mogelijk is, kan een alternatieve geverifieerde methode worden aangeboden.

Een opname kan tijdelijk worden uitgesteld wanneer aanvullende KYC- of AML-controles noodzakelijk zijn. Dit betekent niet automatisch dat een transactie wordt geweigerd. In veel gevallen is aanvullende documentatie voldoende om de controle af te ronden.

Een speler mag het casino niet gebruiken als betalingsverwerker of methode om geld van de ene betaalmethode naar een andere te verplaatsen zonder daadwerkelijk gebruik te maken van de aangeboden spellen.

Transactiemonitoring

Shakebet kan stortingen, inzetten en opnames analyseren om ongebruikelijke patronen te herkennen. Hierbij kan zowel automatische monitoring als handmatige beoordeling worden gebruikt.

Activiteiten die aanleiding kunnen geven tot aanvullende controle zijn bijvoorbeeld:

• grote stortingen gevolgd door een onmiddellijke opname;
• meerdere betaalmethoden binnen korte tijd;
• frequente transacties zonder normaal speelgedrag;
• gebruik van betaalmiddelen van verschillende personen;
• onverklaarbare veranderingen in stortingsbedragen;
• meerdere accounts die met dezelfde betalingsinformatie zijn verbonden;
• pogingen om verificatie- of transactielimieten te omzeilen.

Een ongebruikelijke transactie betekent niet automatisch dat sprake is van illegale activiteit. De situatie kan eerst worden onderzocht voordat verdere maatregelen worden genomen.

Verboden gebruik van het Shakebet-account

Een Shakebet-account is uitsluitend bedoeld voor persoonlijk gebruik door de geregistreerde eigenaar. De speler mag zijn of haar account niet beschikbaar stellen aan andere personen en mag geen transacties uitvoeren namens derden.

Het is onder andere niet toegestaan om:

• een account onder een valse identiteit te openen;
• betalingsgegevens van iemand anders zonder toestemming te gebruiken;
• meerdere accounts te gebruiken om controles te ontwijken;
• geld van derden via het casino te verwerken;
• documenten of verificatiegegevens te vervalsen;
• het platform te gebruiken voor witwassen, fraude of andere illegale financiële activiteiten.

Meerdere accounts

Het gebruik van meerdere accounts kan een verhoogd frauderisico vormen. Wanneer Shakebet vaststelt dat één persoon meerdere accounts beheert, kan het platform aanvullende verificatie uitvoeren en accounts beperken of sluiten wanneer dit in strijd is met de toepasselijke voorwaarden.

Spelers die problemen hebben met toegang tot hun bestaande account dienen contact op te nemen met de klantenservice in plaats van een nieuw account te registreren.

Accountbeperkingen en onderzoeken

Wanneer aanvullende AML-controle noodzakelijk is, kan Shakebet bepaalde functies tijdelijk beperken. Dit kan onder andere betrekking hebben op stortingen, opnames of accounttoegang.

Tijdens een onderzoek kan Shakebet aanvullende documenten of uitleg over specifieke transacties vragen. De duur van de controle hangt af van de complexiteit van de situatie en van de snelheid waarmee de gevraagde informatie wordt verstrekt.

Wanneer ernstige overtredingen of verdachte activiteiten worden vastgesteld, kan het account worden gesloten volgens de toepasselijke gebruikersvoorwaarden.

Bescherming van persoonlijke gegevens

Documenten die voor KYC- en AML-doeleinden worden verzameld, kunnen gevoelige persoonlijke informatie bevatten. Shakebet streeft ernaar deze gegevens uitsluitend te verwerken voor legitieme doeleinden zoals identiteitscontrole, fraudepreventie, accountbeveiliging en naleving van wettelijke verplichtingen.

Spelers moeten verificatiedocumenten alleen via officiële en beveiligde Shakebet-kanalen verzenden. Wachtwoorden, recovery phrases of private keys van cryptowallets mogen nooit aan medewerkers of andere personen worden verstrekt.

Verantwoordelijkheid van de speler

Elke speler is verantwoordelijk voor het verstrekken van correcte en actuele informatie. Wanneer persoonlijke gegevens veranderen, kan het noodzakelijk zijn deze in het account bij te werken of opnieuw te laten verifiëren.

De speler moet ervoor zorgen dat gebruikte betaalmethoden rechtmatig zijn verkregen en dat transacties uitsluitend voor eigen rekening worden uitgevoerd.

Wanneer Shakebet aanvullende informatie vraagt, wordt van de speler verwacht dat deze binnen een redelijke termijn wordt verstrekt. Het niet aanleveren van noodzakelijke documenten kan ertoe leiden dat bepaalde accountfuncties tijdelijk niet beschikbaar zijn.

Samenwerking bij verdachte activiteiten

Wanneer Shakebet redelijkerwijs vermoedt dat een account wordt gebruikt voor witwassen, fraude of andere illegale activiteiten, kan het platform maatregelen nemen die noodzakelijk zijn volgens de toepasselijke regelgeving en interne veiligheidsprocedures.

Afhankelijk van de omstandigheden kan dit betekenen dat een transactie nader wordt onderzocht, tijdelijk wordt geblokkeerd of dat informatie wordt gedeeld met bevoegde instanties wanneer Shakebet hiertoe wettelijk verplicht is.

Wijzigingen in het AML-beleid

Financiële regelgeving en beveiligingsprocedures kunnen in de loop van de tijd veranderen. Daarom kan Shakebet dit AML-beleid aanpassen wanneer nieuwe wettelijke vereisten, betaalmethoden of beveiligingsmaatregelen worden ingevoerd.

Spelers wordt aangeraden deze pagina regelmatig te controleren. Door het Shakebet-platform na een wijziging te blijven gebruiken, kan van de speler worden verwacht dat hij of zij de meest recente toepasselijke voorwaarden naleeft.

Contact over AML en verificatie

Spelers die vragen hebben over identiteitsverificatie, een lopende controle of documenten die voor een opname vereist zijn, kunnen contact opnemen met de officiële Shakebet-klantenservice.

Vermeld bij contact alleen de informatie die noodzakelijk is om de betreffende vraag te behandelen. Deel nooit een accountwachtwoord, volledige kaartgegevens, een cryptowallet private key of seed phrase.

Het AML-beleid helpt Shakebet financiële risico's te beperken en een betrouwbaardere omgeving voor spelers te creëren. Door correcte accountgegevens te gebruiken, uitsluitend eigen betaalmethoden te gebruiken en tijdig mee te werken aan noodzakelijke verificatie kan een speler bijdragen aan een veilig gebruik van het platform.